[Công ty Zaimo] Giải phóng khỏi địa ngục Excel. Nền tảng XP&A thế hệ mới nơi các tác nhân AI tự động lập kế hoạch kinh doanh để hiện thực hóa \"Quản trị toàn diện\"

Phá vỡ sự đánh đổi giữa Lập kế hoạch & Phân tích: Xây dựng trợ lý AI cho CFO

Xin chào tất cả mọi người, tôi là Takumi Kojo, Giám đốc đại diện của Công ty Zaimo. Hôm nay, tôi rất vinh dự được giới thiệu về \"Zaimo.ai FP&A\", nền tảng AI bản địa được thiết kế để giúp việc mô hình hóa tài chính, lập kế hoạch và phân tích trở nên dễ dàng và dễ tiếp cận cho tất cả mọi người.

Sứ mệnh của chúng tôi là hỗ trợ tất cả các khía cạnh quản trị tài chính doanh nghiệp, bao gồm mô hình hóa tài chính (lập kế hoạch kinh doanh), phân tích chênh lệch và báo cáo, thiết lập một tác nhân AI đóng vai trò như \"cánh tay phải\" đắc lực cho các CFO và các nhà lập kế hoạch doanh nghiệp.

Sức mạnh cốt lõi của đội ngũ chúng tôi nằm ở sự kết hợp giữa kiến thức chuyên môn sâu sắc về tài chính với công nghệ AI tiên tiến. Cá nhân tôi đã dành hơn 10 năm phụ trách mô hình hóa tài chính và kiểm soát quản trị tại các quỹ đầu tư mạo hiểm, công ty tư vấn và công ty chứng khoán. Mảng kỹ thuật của chúng tôi được dẫn dắt bởi Inoue, một CTO kỳ cựu của startup và công ty niêm yết, và chiến lược AI của chúng tôi được cố vấn bởi Kim, một giám đốc tại Matsuo Lab của Đại học Tokyo, đảm bảo một đội ngũ phát triển vững mạnh.

Chúng tôi là một startup giai đoạn hạt giống đang ở năm thứ ba hoạt động. Chúng tôi đã huy động được khoảng 100 triệu Yên từ các quỹ đầu tư mạo hiểm như Deloitte Tohmatsu Ventures và DEEPCORE. Gần đây, chúng tôi đã được chọn cho chương trình tăng tốc \"XLIMIT\" của Global Brain, bao gồm đầu tư vốn bổ sung. Hơn nữa, để tích hợp với hệ sinh thái startup rộng lớn hơn, chúng tôi đã gia nhập Liên đoàn Doanh nghiệp Nhật Bản (Keidanren).

Ngày nay, với lãi suất tăng và biến động thị trường cao, việc lập kế hoạch chính xác và quản lý KPI trở nên quan trọng hơn bao giờ hết. Tuy nhiên, lập kế hoạch doanh nghiệp vẫn còn nhiều khuyết điểm. Việc chỉnh sửa kế hoạch kinh doanh, củng cố dữ liệu chênh lệch và tạo báo cáo rất thủ công, tốn nhiều công sức và bị cô lập, dẫn đến sự linh hoạt cực kỳ thấp.

Trong khi nhiều sản phẩm SaaS FP&A đang tồn tại, hầu hết chỉ tập trung vào củng cố và nhập dữ liệu. Họ vẫn yếu trong việc mô phỏng tương lai và mô hình hóa tài chính. Cố gắng xây dựng các công cụ lập kế hoạch nâng cao trong SaaS thường dẫn đến giao diện người dùng phức tạp, khó sử dụng—một sự đánh đổi nghiêm trọng giữa chi tiết và đơn giản.

Chúng tôi tin rằng sự xuất hiện của các LLM (Mô hình ngôn ngữ lớn) có thể loại bỏ sự đánh đổi này. Giờ đây, chúng tôi có thể cung cấp kế hoạch chi tiết cao trong một giao diện người dùng đơn giản. Bằng cách xây dựng một nền tảng AI bản địa ngay hôm nay, chúng tôi đặt mục tiêu nắm bắt tiêu chuẩn thực tế toàn cầu.

Giao diện Excel với Cơ sở dữ liệu mạnh mẽ: XP&A phân khúc tầm trung kết nối Ban điều hành với Tiền tuyến

Tại các thị trường toàn cầu, khái niệm \"XP&A (Lập kế hoạch và Phân tích Mở rộng)\" đang lan rộng nhanh chóng. XP&A kết nối ban điều hành doanh nghiệp với các đơn vị kinh doanh tiền tuyến để tạo điều kiện lập kế hoạch hợp tác và ra quyết định linh hoạt.

Zaimo được thiết kế để mang XP&A vào cuộc sống. Mục tiêu chính của chúng tôi là các doanh nghiệp tầm trung nơi độ phức tạp quản lý tăng lên khi các phòng ban nhân rộng.

Với Zaimo, người dùng chỉ cần tải lên các tệp CSV kế toán của họ, chỉ định các cột cho các phòng ban hoặc thẻ, và hệ thống sẽ tự động cấu trúc cơ sở dữ liệu kế toán quản trị cấp phòng ban.

Để tạo kế hoạch, chúng tôi sử dụng giao diện lưới mô phỏng Excel. Trải nghiệm người dùng giống hệt Excel, nhưng backend là một cơ sở dữ liệu mạnh mẽ. Không có lỗi công thức hoặc bảng tính bị hỏng. Người dùng có thể dễ dàng mô hình hóa và mô phỏng các logic kinh doanh phức tạp trên màn hình.

Từ Mục tiêu Doanh thu đến Tham số KPI: Demo Tác nhân AI tự động tạo kế hoạch kinh doanh trong 10 giây

Hãy để tôi giới thiệu tính năng cốt lõi của Zaimo: Mô hình hóa Tài chính bằng AI.

Người dùng yêu cầu tác nhân AI qua chat bằng ngôn ngữ tự nhiên: \"Tôi muốn lập kế hoạch kinh doanh cho giai đoạn [X] bằng mô hình kinh doanh [Y].\" AI ngay lập tức phân tích và đề xuất mẫu logic phù hợp nhất từ thư viện gồm hơn 100 mô hình cụ thể cho từng ngành của chúng tôi.

Khi mẫu được chọn, người dùng đặt các điều kiện chính: \"Đặt mục tiêu doanh thu 100 triệu Yên trong một năm. Đặt giá SMB là [X] và giá Enterprise là [Y].\" AI sau đó tự động tính toán ngược tất cả các tham số còn lại (như tốc độ thu hút khách hàng và tỷ lệ rời bỏ) để tạo ra một kế hoạch dự thảo cân bằng, đầy đủ thông tin trong vài giây.

Tất nhiên, người dùng có thể dễ dàng tinh chỉnh các con số đã tạo này trên giao diện lưới giống Excel.

Trong tương lai, chúng tôi sẽ mở rộng khả năng của tác nhân AI ngoài việc tạo kế hoạch để bao gồm tùy chỉnh bảng điều khiển và báo cáo phân tích chênh lệch tự động.

Chuẩn hóa GTM: Tiếp cận 0 Yên cho Startups và Động lực hệ sinh thái VC

Chiến lược tiếp cận thị trường (Go-To-Market) của chúng tôi rất có cấu trúc.

Đối với các startup và doanh nghiệp nhỏ, chúng tôi sẽ cung cấp bản dùng thử miễn phí và cuối cùng giảm giá xuống \"0 Yên\" (hoàn toàn miễn phí). Nhiều startup giai đoạn đầu bắt đầu lập kế hoạch bằng cách sử dụng các mẫu miễn phí trên Excel hoặc Google Sheets, điều này sau đó tạo ra \"Địa ngục Excel\". Thông điệp của chúng tôi rất đơn giản: \"Nếu bạn định viết một kế hoạch kinh doanh, hãy sử dụng Zaimo với giá 0 Yên thay vì Excel ngay từ ngày đầu tiên.\" Chúng tôi sẽ chiếm lĩnh thị trường sớm.

Sau đó, chúng tôi sẽ kiếm tiền từ các khách hàng tầm trung và lớn, những người yêu cầu kế toán phòng ban và kiểm soát tổ chức nâng cao, tính phí đăng ký dao động từ 100.000 Yên đến hơn 1.000.000 Yên mỗi tháng dựa trên số lượng tài khoản và khối lượng dữ liệu.

Hơn nữa, Zaimo mang lại giá trị lớn cho các công ty Đầu tư Mạo hiểm (VC) và CVC.

Các quỹ VC quản lý danh mục đầu tư gồm hàng chục hoặc hàng trăm công ty. Tuy nhiên, kế hoạch tài chính và báo cáo do các startup này gửi hoàn toàn bị phân mảnh về định dạng, khiến việc giám sát toàn bộ danh mục đầu tư tốn rất nhiều công sức.

Bằng cách áp dụng Zaimo, các VC có thể cho phép các startup duy trì cấu trúc doanh thu và chi phí độc đáo của họ trong khi chuẩn hóa các tham số đầu vào và PL tóm tắt. Người đánh giá của VC có thể xem toàn bộ sức khỏe tài chính của danh mục đầu tư của họ ở định dạng chuẩn hóa, chuyển đổi giữa các công ty như thể chuyển kênh trên Slack. Sự tiện lợi này khuyến khích các VC yêu cầu các startup của họ sử dụng Zaimo, tạo ra một vòng lặp lan truyền giúp tăng tốc độ áp dụng của chúng tôi trên toàn hệ sinh thái.

Thị trường tiềm năng toàn cầu cho phần mềm kế toán quản trị ước tính đạt 15 nghìn tỷ Yên. Trong không gian khổng lồ này, nơi Excel vẫn là tiêu chuẩn thực tế duy nhất, chúng tôi sẽ thiết lập chuẩn mực toàn cầu mới với tư cách là một tác nhân AI bản địa.

Chúng tôi có kế hoạch huy động vòng gọi vốn Pre-Series A trong nửa đầu năm tới. Chúng tôi mong muốn được kết nối với các nhà đầu tư và các công ty đang hướng tới việc nâng cao kế hoạch tài chính của họ. Xin chân thành cảm ơn.

Hỏi & Đáp

Người đặt câu hỏi (Ông Toyama): Xin cảm ơn ông Kojo. Trước đây khi tôi làm công tác kiểm soát quản trị và CFO tại SoftBank, chúng tôi đã mở các trang Excel trống và xây dựng các mô hình tài chính phức tạp từng dòng một. Thực sự rất căng thẳng khi cố gắng ngăn chặn các lỗi công thức. Nhìn thấy một tác nhân AI xây dựng mô hình và tự động tính toán ngược các biến số quả thực rất ấn tượng.

Nhìn vào trang web của các bạn, các bạn có các mức giá khoảng 4.980 Yên và 9.880 Yên. Ông có thể giải thích sự khác biệt và phương pháp tiếp cận khách hàng của mình không?

Ông Kojo: Xin cảm ơn câu hỏi của ông. Sự khác biệt chính giữa các kế hoạch 5.000 Yên và 10.000 Yên hiện tại của chúng tôi là liệu người dùng có thể tải trực tiếp các tệp Excel có công thức nguyên vẹn hay không. Kế hoạch Basic của chúng tôi (10.000 Yên) cho phép người dùng xuất các mô hình Zaimo thành các tệp Excel chức năng.

Tuy nhiên, việc người dùng cảm thấy 10.000 Yên là rẻ hay đắt phụ thuộc nhiều vào kiến thức tài chính của họ và liệu họ đã từng trải qua nỗi đau của việc lập kế hoạch doanh nghiệp hay chưa. Những người biết nỗi đau sẽ mua ngay lập tức. Các nhà sáng lập khi mới bắt đầu thường mặc định chọn Google Sheets vì nó miễn phí.

Tuy nhiên, đây là sự khởi đầu của Địa ngục Excel. Một khi dữ liệu bị phân mảnh, rất khó để sửa chữa. Để ngăn chặn điều này, chúng tôi có kế hoạch làm cho cấp độ bắt đầu của mình thành \"0 Yên\" (hoàn toàn miễn phí). Chúng tôi muốn các nhà sáng lập chọn Zaimo thay vì Excel ngay từ ngày đầu tiên. Ngược lại, chúng tôi sẽ kiếm tiền từ các khách hàng tầm trung và lớn ở mức 100.000 đến 1.000.000 Yên mỗi tháng nơi cần có kiểm soát phòng ban.

Ông Toyama: Điều đó rất có lý. Cung cấp một cấp độ miễn phí để thống trị phân khúc startup và kiếm tiền từ các nhu cầu của doanh nghiệp tầm trung là một chiến lược vững chắc.

Một câu hỏi khác: ông đã đề cập đến việc hỗ trợ hơn 100 mô hình kinh doanh. Trong câu lạc bộ doanh nhân của chúng tôi, chúng tôi có những chủ doanh nghiệp xây dựng có doanh thu và dòng tiền chi ra không khớp nhau nhiều do kế toán \"tỷ lệ hoàn thành\". Nền tảng của ông có thể xử lý các logic cụ thể cho từng ngành như vậy không?

Ông Kojo: Có, hoàn toàn có thể. Chúng tôi đang tích cực mở rộng hỗ trợ cho các ngành này.

Cho dù đó là tỷ lệ hoàn thành trong xây dựng hay tỷ lệ FL (Thực phẩm & Lao động) trong nhà hàng, các logic cụ thể cho từng ngành là phổ biến trong kế toán quản trị. Sức mạnh kiến trúc của Zaimo là tính linh hoạt của nó; nếu một logic có thể được xây dựng trong Excel, nó có thể được sao chép và tự động hóa trong Zaimo.

Tác nhân AI của chúng tôi kết hợp các mô-đun cụ thể cho từng ngành để xây dựng các kế hoạch phù hợp. Gần đây chúng tôi đã phát hành tính năng tính toán vốn lưu động tự động, và chúng tôi sẽ mô-đun hóa kế toán tỷ lệ hoàn thành cho ngành xây dựng. Mục tiêu của chúng tôi là cho phép bất kỳ ai cũng có thể tạo ra các kế hoạch theo thông lệ tốt nhất trong ngành mà không cần viết các công thức phức tạp.

Ông Toyama: Tuyệt vời. Từ góc độ VC, chuẩn hóa tài chính danh mục đầu tư thành một bố cục duy nhất sẽ tiết kiệm hàng trăm giờ. Việc các VC thúc đẩy việc áp dụng Zaimo trong các startup của họ là một động lực tăng trưởng thực tế và mạnh mẽ. Tôi kỳ vọng cao vào vòng gọi vốn Pre-Series A sắp tới của các bạn.

Ông Kojo: Xin cảm ơn ông. Chúng tôi sẽ nỗ lực hết mình để trở thành tiêu chuẩn toàn cầu cho lập kế hoạch tài chính.